Warren Buffett: 6 recomendaciones para invertir

Warren Buffet es uno de los inversores más influyentes del mundo. Lo más importante de sus palabras es que son recomendaciones al alcance de cualquier inversor que, con un poco de dedicación y aprendizaje, puede gestionar eficazmente su patrimonio con independencia de su importe.

Principios básicos

De sus mensajes en los últimos años, destacamos los 3 principios básicos que subyacen en sus recomendaciones:

Los estudiantes deben alejarse de la deuda originada por las tarjetas de crédito y no mermar su capacidad de ahorro.
El PRECIO es lo que pagas y el VALOR es lo que obtienes.
Un mercado alcista es como el sexo: el mejor momento se produce justo antes del final.

Recomendación 1. Invertir en fondos referenciados a índices

Su estrategia a largo plazo consiste en invertir un 10% del capital en bonos del Estado a corto plazo que proporcione liquidez instantánea en casos de necesidad y el resto en un fondo de inversión referenciado al índice Standard & Poors 500, sugiriendo The Vanguard Total Stock Market Index Fund, el mayor fondo de inversión del mundo que invierte, mayoritariamente, en renta variable de Estados Unidos.

Se trata de confiar en la revalorización a largo plazo en las principales empresas cotizadas en el mercado de valores más profundo y desarrollado del planeta y no gastar ahorros en contratar gestores profesionales con altísimos honorarios.

Recomendación 2. Mantenerse alejado del Bitcoin

Es conocida la aversión de Buffet por la tecnología por el hecho (reconocido) de que se niega a invertir en aquello que no conoce.

Reconoce la utilidad y eficacia de la moneda virtual para transmitir dinero de forma rápida y anónima por todo el mundo, pero no lo considera una inversión porque no le atribuye la necesaria función de conservación de valor de las divisas consolidadas.

La elevadísima volatidad de la cotización del Bitcoin no encaja en sus principios básicos de inversión a largo plazo.

Recomendación 3. Aprender contabilidad

La contabilidad es el lenguaje de los negocios y su aprendizaje es una inversión que se recupera durante toda la vida. Además, es un lenguaje casi universal: los números se suman y restan de la misma forma tanto en Europa como en América o Asia y las normas de contabilidad están prácticamente homogeneizadas en los principales países desarrollados.

Leer y analizar con rapidez y eficacia los estados financieros de las empresas objetivo de un inversor es una tarea periódica y necesaria para poder reducir el riesgo asociado a cualquier decisión de inversión.

Recomendación 4. Obsesionarse con el ahorro

El ahorro es un hábito que debe aprenderse lo antes posible. Es mucho más fácil hacerse rico poco a poco mediante una estrategia de largo plazo que de forma rápida y «venciendo» al mercado.

Incluso es probable que un golpe de suerte antes de haber adoptado una metodología de ahorro e inversión pudiera ser negativo y confundir al inversor.

Recomendación 5. No asustarse y mantener la calma

Cuando el mercado es bajista, se pierde de forma rápida lo ganado poco a poco durante años y la incertidumbre se apodera de las bolsas de valores, es cuando el inversor debe mantener la calma, confiar en su estrategia y metodología a largo plazo y no vender.

Buffet no pretende anticiparse a los movimientos del mercado e incide en la importancia de un razonable análisis fundamental basado en la contabilidad antes de realizar las inversiones. Incluso considera los inevitables periodos bajistas deben ser aprovechados para reforzar posiciones.

Recomendación 6. No pretender ser un experto

No dejarse influir por modas ni por analistas con posibles conflictos de intereses. Ni siquiera se crea todo lo que escuche o lea. Si invierte en valores de empresas o sectores que no conoce, su rendimiento dependerá excesivamente del azar.

Invierta en aquello que conoce y que es capaz de analizar con cierto criterio, tenga confianza en su metodología y estrategia, no se deje influir por el ruido del mercado y tenga paciencia. El tiempo le dará la razón.