
{"id":15,"date":"2015-10-07T08:06:00","date_gmt":"2015-10-07T06:06:00","guid":{"rendered":""},"modified":"2018-01-31T12:57:45","modified_gmt":"2018-01-31T11:57:45","slug":"bitcoin-primera-sentencia-judicial-a-favor","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.euroresidentes.com\/empresa\/derecho-mercantil\/bitcoin-primera-sentencia-judicial-a-favor\/","title":{"rendered":"Bitcoin: primera sentencia judicial a favor"},"content":{"rendered":"<p>El Bitcoin supone para las empresas una forma de pago r\u00e1pida y segura, que tiene unos costes de transacci\u00f3n m\u00e1s bajos que otras formas de pago. Adem\u00e1s el titular de una cuenta Bitcoin es el \u00fanico que la controla, no estando sujeta a ning\u00fan otro control.<\/p>\n<div style=\"clear: both; text-align: center;\"><a style=\"margin-left: 1em; margin-right: 1em;\" href=\"http:\/\/1.bp.blogspot.com\/-00DTUv1agt0\/VhTnEbwabaI\/AAAAAAAATlo\/wxd2rVxkaPg\/s1600\/bitcoin.jpg\"><img decoding=\"async\" src=\"http:\/\/1.bp.blogspot.com\/-00DTUv1agt0\/VhTnEbwabaI\/AAAAAAAATlo\/wxd2rVxkaPg\/s1600\/bitcoin.jpg\" alt=\"\" border=\"0\" \/><\/a><\/div>\n<p>En buena medida, <strong>el \u00e9xito del bitcoin viene motivado por el anonimato<\/strong> de quienes realizan las operaciones y la procedencia del capital utilizado para su obtenci\u00f3n. Actualmente, la \u00fanica manera de conocer la identidad de estos operadores al momento de comprar o vender bitcoins utilizando un exchange centralizado, o cuando empleamos una cuenta de donaciones manteniendo la misma direcci\u00f3n para permitir as\u00ed la verificaci\u00f3n del total donado. En consecuencia, se vincula directamente el movimiento de fondos con nuestra identidad en el mundo real.<\/p>\n<p>Fuera de estos casos, es pr\u00e1cticamente imposible identificar a quienes utilizan bitcoins en sus operaciones y la procedencia del capital empleado para la compra de bitcoins, dado que no es obligatorio revelar la identidad a la hora de realizar pagos con Bitcoins. Esto ha provocado que tanto entidades financieras como agencias tributarias de todo el mundo se hayan puesto en <strong>alerta ante el progresivo incremento de operaciones utilizando la criptomoneda<\/strong>. Por ejemplo, en Australia se est\u00e1 investigando los motivos por los que una entidad financiera, este caso <i>Westpac<\/i>, bloque\u00f3 una cuenta corriente a una empresa usuaria de Bitcoins.<\/p>\n<p>Esta falta de control ha puesto en alerta tambi\u00e9n a autoridades p\u00fablicas de todo el mundo, en relaci\u00f3n al cumplimiento de las respectivas leyes de <strong>prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales<\/strong>. En este sentido, ya se ha regulado el uso del bitcoin en algunos estados de EE.UU, como el de California, el Reino Unido o Rusia.<\/p>\n<p>Sin embargo, <strong>Espa\u00f1a sigue sin tener una regulaci\u00f3n clara<\/strong>, lo que ha provocado que las empresas interesadas en operar con este sistema se hayan visto obligas a establecerse en otros pa\u00edses ante la inseguridad que ello provoca, por ejemplo, ante la posibilidad de ser sancionados por la utilizaci\u00f3n de esta \u201ccibermoneda\u201d en operaciones transaccionales.<\/p>\n<p>La \u00fanica sentencia que existe en Espa\u00f1a proviene de la Audiencia Provincial de Asturias, de <b>6 de febrero de 2015<\/b>, que, en s\u00edntesis, obliga a quienes utilicen bitcoins en sus operaciones a <strong>cumplir con la Ley de Blanqueo de Capitales.\u00a0<\/strong>Este procedimiento tiene como partes a \u00a0una sociedad que presta servicios para la compra de bitcoins de forma directa, de nombre Meetpays, S.L, y a Caja Laboral Popular Cooperativa de Cr\u00e9dito. La controversia se suscita en que ambas partes suscribieron un contrato de afiliaci\u00f3n a los sistemas de tarjetas Visa y MasterCard, que inclu\u00eda la instalaci\u00f3n de una terminal de Punto de Venta para que los consumidores y clientes pudieran pagar con bitcoins. Sin embargo, la entidad financiera nunca lleg\u00f3 a activar el funcionamiento de la TPV debido a de que, en relaci\u00f3n con la cripotomoneda, no pod\u00eda garantizar las medidas de diligencia debidas previstas en la\u00a0Ley 10\/10, de 28 de abril, sobre prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo. Ante esto, Meetpays S.L. interpuso demanda frente a Caja Laboral Popular, en la que solicitaba el cumplimiento del contrato con la consiguiente activaci\u00f3n del TPV para pagos con bitcoins. La demanda fue estimada en primera instancia, por lo que Caja Laboral Popular inst\u00f3 el correspondiente recuro de Apelaci\u00f3n.<\/p>\n<p><strong>La sentencia de la AP de Asturias<\/strong> confirma el fallo y da la raz\u00f3n a la empresa comercializadora de la \u201ccibermoneda\u201d. La Audiencia parte de recordar la necesidad de \u00a0imponer a las entidades financieras un especial control y atenci\u00f3n a todo riesgo de blanqueo de capitales que pueda derivarse de productos u operaciones propicias al anonimato, o del desarrollo de nuevas tecnolog\u00edas, como as\u00ed establece el art\u00edculo 16 de la Ley 10\/10, de 28 de abril. La finalidad de ello es evitar \u201c<i>actividades de riesgo que puedan incidir en el blanqueo de capitales o en la financiaci\u00f3n del terrorismo\u201d.<\/i><\/p>\n<p>Asimismo, el Tribunal invoca el art\u00edculo 7.3 de la citada Ley prev\u00e9 que cuando los \u201c<i>sujetos obligados<\/i> -en este caso la entidad financiera-<i>no puedan aplicar las medidas de diligencia previstas en la Ley, no establecer\u00e1n relaciones de negocio ni ejecutar\u00e1n operaciones o podr\u00e1n fin a las mismas\u201d.\u00a0<\/i><\/p>\n<p>Sin embargo, pese a reconocer estas exigencias legales, se\u00f1ala a continuaci\u00f3n respecto a los bitcoin que \u201c<b><i>el origen de los fondos no resulta as\u00ed m\u00e1s oscuro que cualquier compra a trav\u00e9s de Internet mediante una tarjeta de cr\u00e9dito<\/i>\u201d<\/b>, por lo que finalmente acaba por desestimar el recurso planteado por la entidad bancaria.<\/p>\n<p>Se trata del primer reconocimiento judicial en el \u00e1mbito civil espa\u00f1ol de la criptomoneda. No es un paso desde\u00f1able. Sin embargo, lo deseable ser\u00eda acabar con este marco de inseguridad y falta de regulaci\u00f3n. Para ello, se precisa de una legislaci\u00f3n a nivel global que prevea un protocolo de actuaci\u00f3n, de manera que se mantenga el equilibrio ente la privacidad de quienes utilizan este sistema de pago y cobro y la transparencia que permita dirimir la procedencia del capital empleado en estas operaciones.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El Bitcoin supone para las empresas una forma de pago r\u00e1pida y segura, que tiene unos costes de transacci\u00f3n m\u00e1s bajos que otras formas de pago. Adem\u00e1s el titular de una cuenta Bitcoin es el \u00fanico que la controla, no estando sujeta a ning\u00fan otro control. En buena medida, el \u00e9xito del bitcoin viene motivado por el anonimato de quienes realizan las operaciones y la procedencia del capital utilizado para su obtenci\u00f3n. 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